每周一案
发布时间:2020-05-21??浏览数:
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苏州警方侦破特大套路贷案件

 

“套路贷”作为近年来出现的新型违法犯罪行为,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名实施的侵犯财产类犯罪活动的概称,它严重侵害人民群众的人身权利和财产权利,影响人民群众安全感和社会和谐稳定,社会危害性极大。2019年间,苏州高新区警方根据区法院移交线索,深挖彻查,成功捣毁一“套路贷”团伙,涉案团伙20余人,万元。近期,苏州虎丘区人民法院依法宣判,因犯罪数额均属特别巨大,王某、陈某伟、陈某健等3名因犯诈骗罪,分别被判处有期徒刑十一年、九年、六年,分别并处不同数额罚金;其余嫌疑人已移交苏州相城365bet处理。

90后女生为爱陷入“套路贷”泥沼

90后的小晴是家中的独生女,父母早早为其购置了婚房。因一时行差踏错陷入“套路贷”圈套,不仅瞒着父母背上了200多万的债务,婚房也是被其抵押贷款还债。无奈之下,父母只得将房屋变卖为其偿还债务。

20174月,小晴在一次聚会上认识了后来交往的男友徐某。从徐某的描述中,小晴了解到的男友不仅拥有一份固定的工作,还与人在外合作做生意,徐某对小晴的大方也似乎印证了这一点。两人交往不到半年时,徐某告知小晴自己生意上还差一笔钱,希翼她能给自己担保借款。虽然不愿意,但在徐某的游说坚持下,小晴还是勉强同意了,给男友作担保借款6万元。可小晴没想到,这6万元竟成为自己陷入泥沼的第一步。后来,徐某又以投资需要资金、偿还借款、购买汽车等理由诱骗小晴借款12次,总计金额200余万元。期间,小晴将自己名下房产抵押贷款100多万元,用于归还借款。

四个月,6万元是如何变成了200多万,小晴怎么也想不通,只知道永远有一个填不上的窟窿。直到民警在案件办理过程中向其了解情况时,小晴才搞清楚钱到底是怎么被累高的。

拨开迷雾 “套路贷”团伙现形

2018年年底,高新区公安分局刑警大队、枫桥派出所接到上级下发的李强被套路贷线索,经过仔细甄别和初步调查访问,发现李强中专同学陈某某先给其先容女友林某,后以林某在外欠款为由,让李强借钱帮助还款,此后不断借新还旧,陷入无底洞。警方查证后,一个采用虚增流水、收取高额利息、借新还旧、恶意垒高债务的犯罪团伙逐渐浮出水面。

 “大家通过比较借条与受害人实际到手的借款数额,查找差额去向,将案情梳理通畅,并从中发现、明确嫌疑人。”枫桥派出所执法办案民警李小康说。

随即,高新区警方抽调精干警力成立专案组开展全面侦查。在掌握嫌疑人的犯罪事实基础上,锁定了陈某伟、王某、陈建等团伙主犯,并逐渐弄清了陆某、奚某等其他嫌疑人的身份,找到了他们的落脚点。

201811月,时机成熟,抓捕组在苏州高新区、吴江区、工业园区、相城区等地同步行动,抓获8名嫌疑人,并在主犯王某、陈建住处、车内及办公室场所搜到借条、账本、催债书等重要证据。

揭秘“套路贷”手段

在“套路贷”业内,小晴、李强都被称作“板子”,被套路借贷的行为则被称为 “杀猪”。嫌疑人实施“套路贷“前都会进行一定的“捕猎”,对象通常为社会经验不足,容易轻信他人、有车有房的本地人。在摸清“板子”及家中资产情况后,以各种名义将受害人拉入借贷圈套,通过套路一步步将受害人的房子、车子骗掉。套路之下,小晴累计债务高达350万,其中被骗的就有130余万元。

因为没有资金来源,第一次借款后,小晴、李强们通常会被嫌疑人带着不断去借款来还之前的债务,债务被不断垒高,通过”拆东墙补西墙“的方式,陷入一环套一环的陷阱。在借贷过程中,嫌疑人还会先将借款上的金额打给受害人,然后以利息为由,将部分欠款收回,有时会被要求收取服务费、中介费,因此,受害人实际借款与借条上的金额相去甚远。

因犯罪数额均属特别巨大,目前,王某、陈某伟、陈某健等主犯因犯诈骗罪,分别被判处有期徒刑十一年、九年、六年,分别并处不同数额罚金。

警方提示

套路贷的典型特征是以借款为幌子,通过设计套路,引诱、逼迫借款人累高债务,因此在日常交往生活中,切勿轻信他人。涉及借贷问题,谨慎签订借款合同,尽量到正规的金融机构办理借款,切勿因一时糊涂陷入‘套路贷’。对于‘套路贷’,365bet将依法严肃惩处,绝不姑息。

(文中受害人名字皆为化名)

 

(苏州市局)

 

 

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